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Service Financier & Monétique VIP

Conformité LCB-FT · 2026

Réglementation COBAC / ANIF / BEAC

Politique LCB-FT & Procédures KYC / KYB

Dernière mise à jour : 06 Août 2026 · Libreville, République Gabonaise

Cadre Réglementaire & Vigilance Financière

La société ELGPU SARL applique une politique de tolérance zéro en matière de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de fraude financière. La présente directive définit nos obligations de contrôle et de surveillance conformément au Règlement N°01/16/CEMAC/UMAC/COBAC portant prévention et répression du blanchiment des capitaux dans l'Afrique Centrale.

ARTICLE 1 : Procédure d'Identification des Clients (KYC & KYB)

Aucun compte utilisateur ne peut effectuer d'opérations financières sur les cartes Visa ou Mastercard sans avoir validé la procédure de vérification d'identité préalable auprès des services de conformité ELGPU :

Pour les Particuliers (KYC) : Contrôle obligatoire de la validité de la pièce d'identité (CNI, Passeport ou Récépissé officiel délivré par la Police Nationale du Gabon), du numéro de téléphone Mobile Money enregistré, et authentification faciale par selfie.
Pour les Entreprises & Marchands (KYB) : Vérification de l'immatriculation au Registre du Commerce et du Crédit Mobilier (RCCM), du Numéro d'Identification Fiscale (NIF) et de l'identité des bénéficiaires effectifs.

ARTICLE 2 : Plafonds d'Opérations & Surveillance des Flux

Afin d'encadrer les mouvements de fonds en Francs CFA (XAF), ELGPU applique des règles de plafonnement et de surveillance automatisée :

• Plafond Mensuel par Défaut : 10 000 000 FCFA par compte titulaire.
• Réévaluation de Plafond : Toute demande d'augmentation (jusqu'à 25 000 000 FCFA ou plus) nécessite la justification de l'origine des fonds et l'accord exprès de la Direction de la Conformité.
• Seuil de Déclaration : Les transactions cumulées anormales déclenchent un réexamen du profil client par nos analystes.

ARTICLE 3 : Détection des Opérations Suspectes & Gel Conservatoire

ELGPU dispose d'outils de surveillance continue analysant les comportements atypiques (rechargements ou retraits répétés sans cohérence économique, tentatives d'usurpation d'identité, comptes figurant sur des listes de sanctions internationales).

En cas de suspicion légitime, ELGPU procède au **blocage conservatoire immédiat** des cartes Visa et Mastercard rattachées au compte et demande des pièces justificatives complémentaires au titulaire.

ARTICLE 4 : Collaboration avec les Autorités (ANIF & COBAC)

Conformément à la législation en vigueur dans la zone CEMAC, ELGPU SARL est tenue de coopérer pleinement avec l'Agence Nationale d'Investigation Financière (ANIF) du Gabon, la COBAC et les autorités judiciaires.

En cas de réquisition officielle ou de déclaration de soupçon, les informations financières et l'historique des opérations du compte concerné seront transmis aux autorités habilitées, sans préavis au client conformément au principe du secret professionnel et d'absence d'avertissement.

ARTICLE 5 : Conservation des Documents & Registres

Toutes les pièces d'identification recueillies (copies de CNI, récépissés, selfies, contrats KYB) ainsi que le registre intégral de chaque transaction financière sont archivés dans des bases sécurisées pour une durée minimale de **5 ans** à compter de la clôture des relations d'affaires.

CGU · Confidentialité